Cześć!
Wizyta na stacji paliw nie jest dziś dla nas miłą wycieczką. Zwłaszcza jak paliwo w kampanii wyborczej miało być po 5,19 zł, a cena na pylonach odbiega znacznie od obiecanych wartości.
Niemniej jest sposób, żeby tankować taniej i wspierać naszego narodowego championa paliwowo-energetycznego.
Zatem, jak płacić mniej za paliwo? Sposobem na tańsze tankowanie jest skorzystanie z oferowanego przez Orlen pakietu dla akcjonariuszy „Orlen w portfelu”.
1. Jak kupić akcje?
2. Jakie są warunki promocji?
Zanim jednak zaczniemy ważna informacja prawna.
NOTA PRAWNA
Treść niniejszego materiału ma charakter wyłącznie edukacyjny, a zawarte tu treści są wyrazem osobistych poglądów autora.
Niniejszy materiał w żadnym stopniu nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu obowiązujących przepisów prawa. Wszelkie decyzje finansowe i inwestycyjne podejmujecie na własną odpowiedzialność.
A teraz do meritum!!!
1. Jak kupić akcje?
Akcje spółki Orlen możemy nabyć zakładając konto w biurze maklerskim. Niestety jest jedna uwaga. Żeby skorzystać z programu „Orlen w portfelu” biuro maklerskie musi mieć podpisaną umowę ze Spółką Orlen na obsługę programu.
Taką umowę mają:
DM PKO Biuro Maklerskie, DM mBank, DM BOS SA, DM Noble Securities, DM Santander, DM Alior,
Najbardziej korzystnie podatkowo jest założenie konta IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) pozwala nam ono na dodatkowe korzyści podatkowe , poprzez korzystanie z ulgi IKZE w rozliczeniu rocznym.
Po wyborze swojego biura maklerskiego należy wypełnić formularz o chęci przystąpienia do programu i zakup akcji.
2. Jakie są warunki promocji?
Teraz najważniejsza informacja. Jeśli chcemy skorzystać z promocji to przez minimum miesiąc kalendarzowy musimy w swoim portfelu inwestycyjnym posiadać minimum 50 sztuk akcji.
Dzisiejsza cena akcji Orlen na Giełdzie Papierów Wartościowych to 67,58 zł (09.05.2024r.)
Koszt naszej inwestycji to 50sztuk x 67,58 zł (plus prowizja za zakup akcji 5zł) razem daje 3 384zł. Teraz zapewne zastanawiasz się ile Orlen przyznaje rabatu za skorzystanie z programu.
10gr za paliwa EFECTA i LPG do limitu 300 litrów miesięcznie
15gr za paliwa VERVA
10% na zakupy na stacjach (z wyłączeniem alkoholu, papierosów i doładowań kart telefonicznych)
Nasze oszczędności 300litrów x 10gr = 30 zł w skali miesiąca, a w skali roku to 360 zł oszczędności.
Dodatkowo Orlen posiada politykę dywidendową.. Według, której za rok 2023 wypłaci 4,19 zł dywidendy na akcje. Zatem Twoje konto maklerskie zostanie zasilone kwotą 209,5 zł
Podsumujmy.
Na tę chwilę mamy 360zł + 209,50 zł = 569,50 zł extra w ciągu roku. Co nam daje 569,5/ 3384 zł zwrot z inwestycji na poziomie 16,83% !!!
Jednak to nie koniec. Jeśli zakupisz akcje poprzez konto IKZE, w zależności od tego jak Twoja praca jest opodatkowana zyskasz dodatkowe korzyści. Ulga polega na tym, że od kwoty wpłat odliczamy swój podatek. Ulga jest dla każdego z nas, nie musisz być przedsiębiorcą.
Podatek liniowy 19% – oszczędności 3384 x 19% = 642 zł
Skala podatkowa 12% – oszczędności 3384 x 12% = 406 zł
Skala podatkowa 32% – oszczędności 3384 x 32%= 1082 zł
Ryczałt 8,5% – oszczędności 3384 x 8,5% = 287 zł
Za otrzymane środki możesz zakupić koleje akcje spółki Orlen, a Twoja dywidenda w następnym roku będzie większa.
Więcej o IKZE możesz przeczytać w tym artykule.
Nie jest to artykuł sponsorowany nic z tego nie mam, po prostu dzielę się z Tobą sposobem jak możesz realnie zaoszczędzić pieniądze.
Z księgowym pozdrowieniem
Adam
Jestem księgowym z 7 letnim doświadczeniem. Na co dzień tworze biuro rachunkowe w Warszawie o nazwie Brutto Netto.
Pomagam przedsiębiorcom szukać idealnych rozwiązać podatkowych dla nich oraz ułatwiam ich życie poprzez wdrażanie procesów księgowych. Dzięki temu łatwiej firmy mogą zarządzać swoimi finansami
